(原標題:東莞農(nóng)商行以真實案例支招防騙)
信息時報記者 陳武東 通訊員 孫璐
“隨著央行加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪261號文件的下發(fā),商業(yè)銀行堵截各類電信詐騙活動有了更多的權(quán)限和技防手段。”日前,東莞農(nóng)商銀行在接受信息時報記者采訪時介紹,盡管施騙渠道收窄,但不法分子的作案手段愈發(fā)隱蔽與“高明”,部分風險意識不強的商業(yè)銀行客戶因此遭受了不同程度的資金損失。對此,該行特別提供了以下幾種真實的詐騙案例,幫助市民增強風險防控意識,謹防電信網(wǎng)絡詐騙
冒充銀行網(wǎng)點員工實施詐騙
2016年9月下旬,3名客戶先后向某銀行營業(yè)網(wǎng)點反映,在新開卡當晚接到自稱是網(wǎng)點員工的電話,告知他們的新開卡還未激活,需到自助設(shè)備進行“激活”,同時指導他們將賬戶資金作轉(zhuǎn)戶處理,而且電話中能清楚地說出持卡人姓名。
類似地,在2016年11月上旬,一名客戶到某銀行營業(yè)網(wǎng)點反映接到自稱是該銀行網(wǎng)點員工的電話,聲稱其在前幾天的開戶填寫信息不全而要求核對身份信息;且對方能說出開戶日期、身份證號碼、電話、地址等個人信息。很顯然,這是不法分子盜用了客戶個人信息,冒充銀行網(wǎng)點員工實施詐騙。
冒充銀行客戶經(jīng)理推銷貸款
2016年8月中旬,某客戶接到顯示號碼為“88030041”的來電,對方聲稱是銀行客戶經(jīng)理,并進行融資業(yè)務的推銷,座機掛機后,還發(fā)送短信至該客戶手機。
其后該客戶通過微信的手機號查找功能,發(fā)現(xiàn)對應微信號資料顯示來電者疑似外部中介公司的業(yè)務員;通過網(wǎng)上搜索該手機號,發(fā)現(xiàn)被30多人標記為“推銷”。由此可見,這是有人在冒充銀行客戶經(jīng)理推銷貸款。
混淆銀行專用號碼發(fā)送短信
2016年8月上旬,某銀行一名客戶收到3條資金變動提醒的可疑短信,每條短信的結(jié)尾均顯示為“xxx商業(yè)銀行”。
后經(jīng)調(diào)查了解,發(fā)現(xiàn)四處疑點,確定為電信詐騙:一是發(fā)送號碼顯示為1065902061122,與銀行常用短信號碼相似,但略有不同;二是短信內(nèi)容格式與銀行標準格式不一致;三是該客戶并無持有可疑短信提及四位尾號的存折或銀行卡;四是直接點擊該信息,手機會自動拔號至非銀行客服熱線號碼。
不法分子猖獗,詐騙手段繁多,作為金融消費者,應該如何加強風險防控意識,防范電信詐騙呢?東莞農(nóng)商銀行為您支招:
1.保護個人信息
不隨意丟棄填寫錯誤的單據(jù),填寫單據(jù)時注意有無他人偷窺;不隨意丟棄業(yè)務回執(zhí),辦理業(yè)務過程注意有無他人偷聽。
2.加倍留意非常見的電話號碼
特別注意前兩位數(shù)字為“89”的固定電話號碼、主動外呼的400熱線電話,以及非常規(guī)號段的本地電話;除國際長途外,國內(nèi)固定電話前綴“+”號標識的也必須倍加留意,很有可能是不法分子使用改號軟件或虛擬電話進行撥號。
3.不要輕信電話中要求的轉(zhuǎn)賬匯款
銀行工作人員不會以相關(guān)部門政策為借口要求市民將自己的賬戶資金余額歸集至指定賬號;犯罪分子經(jīng)常以自助設(shè)備大面積故障或系統(tǒng)升級為由,要求您通過網(wǎng)上銀行或手機銀行以實時到賬方式進行資金劃轉(zhuǎn),逃避自助柜員機的轉(zhuǎn)賬業(yè)務24小時到賬功能限制。對此,東莞農(nóng)商銀行提醒市民在轉(zhuǎn)賬時加倍留意,仔細確認,增強風險防控意識,謹防電信網(wǎng)絡詐騙。